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利用买卖“网课”进行集资诈骗 每节课稳赚将近40元

2020-09-22 10:00:05
作者:黑帽廉颇

如今,在线课程已逐渐成为学生学习的一种新方式 。主要的教育平台已经推出了各种在线教学资源,并且教师成为了在线“传教士”,可以为每个人传教和教学。但是,互联网是如此之深  ,以至于某些犯罪分子“在卖狗肉”并声称自己是在线教育平台 ,但实际上 ,他们使用“在线课程”进行集资欺诈。近日 ,山东省济宁市高新区检察院提起公诉。被告人刘,沉,杨和赵被判处有期徒刑十年至五年 ,并以集资诈骗罪被罚款。

2018年3月 ,住在山东省新县的刘先生找到了朋友沉先生,并说有一种赚钱的方法 ,并希望与他合作。早期,其中一个“难兄弟”蒙受了三到四十万元的电信诈骗损失 ,其中一个被传销。该组织诈骗了70万元至80万元,他们都迫切需要偿还债务。沉自然不会拒绝他发到门口的赚钱方式,所以刘告诉他他对在线教育平台进行投资的想法,两人最终实现了。他们认为,济宁是儒家和孟子文化的发源地 ,在教育界具有“先天”的优势。经过仔细考虑,两人选择了公司在济宁市的地址。

在2018年3月至2018年8月的六个月中 ,两人在济宁注册了一家公司并申请了营业执照。一切准备就绪后,刘从四川购买的教育应用程序也可以在在线提交后开始试运行 。8月22日,该平台正式启动,“钓鱼诱饵”完成,只需等待“鱼”获得诱饵即可。

这个在线教育平台的操作模型非常简单。教育只是一个掩护,使用高折扣的mm头筹集资金确实是正确的 。首先是鼓励受害人注册“教师账户”,以原价发行课程。一堂课的价格视老师的水平而定,从400元至1200元不等。之后,让同一受害者注册“学生帐户”以购买课程。尽早购买课程可获得10%的“教育补贴”,然后增加到9.2%。交易完成一小时后,课程费用可记入教师帐户 ,但提款需要一周的时间。这样,对受害人来说,一个400元的课程可以赚取近40元的“教育补贴”,每天可以释放10个课程。无论您怎么看,这都是一笔稳定的利润。

但是所谓的“教育补助金”是从哪里来的呢?根据刘的说法,该平台根本没有利润点  。早期,他成立了多个微信群和QQ群 ,并将其公司宣传为该群中的培训和教育机构 。现在加入该小组可以赢得教育补贴 ,并让您的朋友Yang和Zhao成为“信任”,让他们在确保他们可以赚取收益的同时发挥群众的作用,将收入的屏幕截图发送到微信小组中的帐户 ,并发布“稳定无损利润”的言论引爆了气氛 ,吸引了更多的人来投资该平台 。在此期间,他们所注册的公司一直在倾销资金 ,以说服持观望态度的潜在投资者。毕竟 ,这种“时差”业务模型只能依靠不断地将人们拉入团队和平台 ,只能维持购买课程 。

最初,该组的活跃成员基本上是“所有者”。逐渐地,许多人们看到他们可以在这个平台上真正赚钱 ,并且开始急于购买课程 。随着参与者人数的不断增加,他们的公司开始发展,“经营模式”逐渐变得清晰:刘实际上控制着公司的运作,并负责公司的整体工作,而沈代表是法定代表人 。并担任公司董事长,负责客户信息。为了改善和确认教师的付款信息 ,Yang负责宣传,建立关系并为其他人加入小组提供条件。赵负责小组的宣传 ,并跟随刘输入付款信息。

2018年10月 ,刘将所得的钱用于购买豪华轿车,以用于洽谈新业务 。看到公司帐户的金额超过500万元 ,沉某感到恐惧 ,想在分钱后“洗手”。在将自己的想法告知刘之后,他被嘲笑了一下 ,说他没有长远的眼光,并开始构想公司未来开设体育和训练机构的蓝图。为了稳定沉先生,刘拿出一笔钱来偿还沉先生的部分债务,这使沉先生继续工作。

但是 ,好景不长。同年11月下旬,该平台遭到黑客攻击,投资者数量下降,平台资金暴跌。为了弥补损失 ,刘和其他人立即启动了一个新的教育应用程序 ,并进行了大规模的回扣。但是 ,这些做法仍无法扭转公司濒临倒闭的局面。11月25日,刘某和沈某取出公司账户中剩余的60万元,花4万元购买了一辆二手车 ,几部手机和手机卡。超过40万元交给了刘,剩下的钱是在彼此奔走后由他人分享的。

在公司人员去大楼的前两天,他们仍在发布有关一系列虚假宣传活动的信息 ,例如投资促进会议,培训会议,参观孔庙和奠基仪式。Liu仍在小组中,以促进公司即将到来的Resurgence,鼓励继续上课以及其他演讲吸引受害者继续投资。直到12月 ,所有团体才解散过夜。揭露了依赖教育平台进行欺诈的骗局 。此案在全国范围内造成32位受害者损失超过140万元。

从调查阶段到审判阶段,尽管有几名被告承认使用该应用购买课件返利以吸收资金的犯罪事实,但他们始终认为这不是主观上的欺诈 ,他们想通过吸收资金来开设体育训练机构 。这种行为应被定性为非法吸收公共存款的犯罪。

处理案件的检察官通过多次对被告进行审讯 ,对案件本身进行了深入分析,并结合所有证据作了准确的归类 ,非法吸收公共存款和集资欺诈之间的核心区别在于:是否存在违法行为 ?拥有目的。

从主观上看,刘的行为是故意拥有非法财产的 。首先,从公司的经营模式来看  ,公司没有其他经营活动  ,也没有其他收入来源来支持对受害者的所谓“补贴”。它通过后来购买课程的受害者所支付的课程费用来偿还先前受害者的课程费用。这种“以旧换新”和“拆除东墙以弥补西墙”的模式是无利可图的,因此该公司不能长期运营。本质与“庞氏骗局”相同;,在平台上关闭之后,他们买了二手车逃跑,浪费了受害者的钱。第三,平台关闭后,私人分支机构骗取了钱款,潜逃了这笔钱,更换了手机和手机卡,然后到处躲藏。

从客观的角度来看,刘和其他人使用欺诈手段捏造事实和掩盖事实  。使用微信群组进行广泛的虚假宣传,声称该公司设有体育训练机构;在微信群组中,发布该帐户的屏幕截图,并发表诸如“该帐户得到保证”之类的声明。此外,在微信小组成立初期,让内部人员购买在线课程,并在微信小组中发布了大量截图,以欺骗其他受害者的信任并欺骗他们购买课程资金 。该应用崩溃前一天,该公司仍在进行虚假宣传,以诱骗受害者继续投资。平台关闭后,刘先生仍在微信群中推动公司正在进行的改组和购买课件,奖励400元,以鼓励受害人继续付款 ,以达到其继续骗取资金的目的。实际上,刘和其他人无力偿还本金和利息。他们以高回扣诱骗受害者,并利用趁机诱骗受害者进行投资的想法,这符合筹款欺诈的客观行为模型 。

最终,法院认定检察机关的指控成立并予以支持 。一审判决后,所有被告均提起上诉。近日,该案二审宣告成立,法院驳回上诉 ,维持原判。

检察官在此提醒大家,存在严重的筹款诈骗 。以“高收益”和“短期收益”为幌子的任何筹款活动都应予以特别注意。投资者应通过正规渠道进行合理的财务管理 ,不要信任信誉。投资项目通过集团建设的方式传播,以免被欺骗和造成财产损失。

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